Южная Африка вводит Travel Rule для CASP

Kateryna Skrypnyk December 2, 2024

SiGMA news

Южная Африка предпринимает шаги по совершенствованию нормативно-правовой базы в области противодействия отмыванию денег. Вслед за принятым Законом о центрах финансовой разведки (FICA), страна продолжает работу над эффективностью режима AML/CFT.

Центр финансовой разведки ЮАР (FIC) выпустил в соответствии с Законом о Центре финансовой разведки 2001 года, касающуюся Travel Rule для подотчетных учреждений, участвующих в переводах криптоактивов (CASP).

Необходимые данные для криптовалютных транзакций

FIC пояснил, что правило касается информации, которую необходимо предоставлять вместе с криптовалютными транзакциями, и соответствующих записей, которые необходимо вести. Эта информация, хранящаяся у поставщиков услуг криптоактивов (CASP) заказчика и получателя, должна предоставляться властям по запросу.

«Основная цель внедрения правила – помочь обеспечить, чтобы передача или получение криптоактивов через CASP не использовались для отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения», – говорится в сообщении FIC.

Travel Rule вступит в силу 30 апреля 2025 года

Согласно директиве, отправляющий CASP должен передавать и хранить идентифицирующую информацию об отправителе и получателе криптовалютных транзакций. Для транзакций на сумму менее 5 000 рандов ($275) требуются только полные имена отправителя и получателя, а также адреса соответствующих криптокошельков и номера счетов. К транзакциям свыше этой минимальной суммы предъявляются более строгие требования.

Если отправителем является физическое лицо, CASP должен передавать и хранить его полное имя, идентификационный номер или номер паспорта, дату рождения (если он не является резидентом ЮАР), а также адрес проживания или страну рождения, если адрес не является доступным. Для отправителей, которые являются предприятиями или другими юридическими лицами, CASP должен передавать и хранить их зарегистрированное имя, регистрационный номер организации и юридический адрес.

CASP также должен хранить адрес криптокошелька отправителя и любой дополнительный номер счета криптоактива, который он может использовать на своей платформе. Посреднические CASP должны обеспечить передачу всей вышеперечисленной информации следующему поставщику услуг в цепочке транзакций. Они также должны принимать разумные меры для выявления трансграничных переводов криптоактивов, в которых отсутствует необходимая информация, указанная выше.

Требования к CASP включают мониторинг

Поставщики услуг криптоактивов также должны принимать разумные меры, которые могут включать мониторинг после события или в режиме реального времени, если это возможно, для выявления трансграничных переводов криптоактивов, в которых отсутствует требуемая информация.

Что касается приема переводов из частных кошельков, которые FIC называет «нехостинговыми кошельками», регулятор предписал CASP разработать, задокументировать, поддерживать и внедрять эффективные политики и процедуры, основанные на оценке рисков, для их обработки. Они должны включать в себя порядок и сроки получения дополнительной информации о нехостинговом кошельке, если CASP определяет, что существует повышенный риск.

Регулярные поправки в FICA

Южная Африка является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) с 2003 года. Согласно взаимному отчету FATF от 2021 года, страна обладает потенциалом для борьбы с распространением отмывания денег и финансирования терроризма, однако ей не хватает средств для реализации своих нормативных актов. Осознавая эту проблему, правительство ЮАР постоянно работает над созданием более эффективного свода законов, внося поправки в FICA.

Следующая SiGMA Евразия в Дубае 23-25 февраля 2025 года

SiGMA Евразия готовится к своему пятому изданию. Проводимое одновременно с Affiliate World, это мероприятие предоставляет участникам бесценную возможность пообщаться с экспертами отрасли, изучить последние технологические достижения и инновации в секторе, пообщаться с ключевыми лицами, принимающими решения, и получить представление о развивающихся рынках. Все подробности здесь.