До 6 декабря Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рассматривает возможность внесения изменений в , чтобы лучше согласовать их с мерами по развитию финансовой доступности. Это является частью программы работы FATF по устранению непреднамеренных последствий мер AML/CFT. 

Группа стремится предоставить странам, надзорным органам и финансовым учреждениям больше уверенности и гарантий при применении упрощенных мер. Организация приглашает заинтересованные стороны высказать мнения и комментарии по предлагаемым изменениям.

Изменения для содействия финансовой доступности

Изменения касаются Рекомендации 1 и ее Пояснительной записки, а также соответствующих изменений в Рекомендациях 10 и 15 и определениях Глоссария. Предлагаемые изменения направлены на более эффективное содействие финансовой доступности за счет большего внимания к пропорциональности и упрощенным мерам в рамках риск-ориентированного подхода.

Замена терминологии для упрощенных мер FATF

FATF рассматривает возможность замены термина «соразмерный» на «пропорциональный» в Рекомендации 1, чтобы прояснить, как эти понятия должны применяться в контексте риск-ориентированного подхода; установить более четкие ожидания в отношении упрощенных мер; и более тесно согласовать формулировки FATF с формулировками заинтересованных сторон и структур, занимающихся вопросами расширения доступа к финансовым услугам. 

FATF хотела бы услышать мнения о том, стоит ли вносить это изменение и какое определение предлагается. 

Снижение требований к надзорным органам

FATF рассматривает поправки, требующие от надзорных органов проверять и принимать во внимание меры по снижению рисков, предпринимаемые финансовыми учреждениями/НФПП. Группа готова принять меры, чтобы избежать чрезмерного соблюдения требований, обусловленного лишь частичным пониманием рисков, а также учитывать соразмерность при взаимодействии с ними. 

FATF приветствовала бы мнения о потенциальном влиянии этого изменения.

Мотивация для стран с низким уровнем риска

Что касается принятия упрощенных мер в ситуациях с низким уровнем риска, FATF предлагает заменить слова «страны могут принять решение о разрешении упрощенных мер» словами «страны должны разрешать и поощрять упрощенные меры». Это поставит перед странами четкое требование быть более активными в создании благоприятной среды для применения упрощенных мер.

Признание non-face-to-face взаимодействия

В отношении идентификации и операций с клиентами non-face-to-face как примера ситуаций с потенциально повышенным риском добавлена оговорка «если не были приняты соответствующие меры по снижению риска». Это отражает технологический прогресс в области цифровых систем идентификации, которые могут снизить риски, связанные с взаимодействием пользователей. 

Таким образом группа признает, что во многих странах non-face-to-face стало обычным способом взаимодействия с финансовыми учреждениями.

Прием редакционных предложений

FATF принимает мнения, включая любые редакционные предложения, на почту [email protected] с темой письма «Замечания [автора] по предлагаемым изменениям к R.1/INR.1/INR.10/INR.15» до 6 декабря 2024 года, 18:00.

Следующая SiGMA Евразия в Дубае 23-25 февраля 2025 года

SiGMA Евразия готовится к своему пятому изданию. Проводимое одновременно с Affiliate World, это мероприятие предоставляет участникам бесценную возможность пообщаться с экспертами отрасли, изучить последние технологические достижения и инновации в секторе, пообщаться с ключевыми лицами, принимающими решения, и получить представление о развивающихся рынках. Все подробности здесь.