FATF вводит новые правила «серого списка» для поддержки развивающихся стран
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) внесла изменения в критерии «серого списка», направленные на большую гибкость в отношении стран с ограниченными ресурсами. «Серый список», в который попадают страны, требующие усиленного мониторинга из-за рисков отмывания денег и финансирования терроризма, был пересмотрен с целью предотвращения чрезмерного наказания экономически слабых юрисдикций.
Согласно новым правилам, страны с финансовыми активами менее $10 млрд или те, которые классифицируются ООН как «наименее развитые», не будут автоматически включены в «серый список», даже если они не соответствуют стандартам FATF. Исключения будут делаться только в том случае, если страны-члены FATF единогласно признают, что небольшая юрисдикция представляет значительный риск. В таких случаях пострадавшая страна получит продленный период наблюдения — обычно два года — для устранения недостатков в своих мерах по борьбе с отмыванием денег (AML).
Ожидается, что эти изменения сократят количество стран с ограниченными ресурсами в «сером списке», потенциально уменьшив их число вдвое в следующем оценочном цикле. Этот подход направлен на смягчение экономического ущерба, который может быть вызван включением в «серый список», такого как сокращение международных инвестиций и ограниченный доступ к мировым финансовым рынкам.
Более жесткие стандарты для более обеспеченных стран-членов
В то время как страны с низким уровнем доходов получат больше гибкости, более богатые страны-члены FATF, включая США, Великобританию и страны ЕС, столкнутся с более строгим надзором. Странам с высокими финансовыми возможностями будет предоставлен более короткий период наблюдения перед включением в «серый список», если будет установлено, что они могут способствовать отмыванию денег или финансированию терроризма. Эти реформы направлены на то, чтобы держать крупные экономики в соответствии с более высокими стандартами, учитывая их значительную роль в глобальной финансовой системе.
Кроме того, странам с финансовыми активами, превышающими порог в $10 млрд, но испытывающим финансовые трудности, будет предоставлен продленный период наблюдения до 24 месяцев, чтобы дать им больше времени для выполнения требований FATF до включения в «серый список».
Устранение неравенства
Пересмотр критериев включения в серый список FATF последовал за критикой неравного отношения к ним со стороны влиятельных государств-членов и развивающихся рынков. В недавнем отчете FATF были отмечены недостатки в регулировании нефинансового сектора в таких странах, как США и Австралия, что вызвало обеспокоенность по поводу дисбаланса в правоприменении.
Отдавая предпочтение более крупным экономикам, которые должны подвергаться более строгому контролю, и проявляя больше снисхождения к небольшим государствам, FATF стремится лучше контролировать страны, представляющие наибольший риск для мировой финансовой системы.
Потенциальные преимущества для Филиппин и других стран
Такие страны, как Филиппины, которые в настоящее время находятся в «сером» списке FATF, могут извлечь выгоду из новых правил. Правительство Филиппин под руководством президента Фердинанда Маркоса-младшего работает над соблюдением стандартов FATF, стремясь исключить страну из списка к концу года. Власти, в том числе регулятор игорного бизнеса PAGCOR, внимательно следят за ситуацией, чтобы обеспечить соответствие страны международным стандартам.
Широкие последствия новых критериев
Эти реформы отражают стремление FATF решить финансовые и социальные проблемы, связанные с незаконными финансовыми потоками, особенно в наименее развитых странах мира. Совершенствуя процесс включения в «серый список», FATF стремится укрепить международное сотрудничество в борьбе с финансовыми преступлениями и одновременно оказать поддержку странам, которые не могут полностью соответствовать ее стандартам.
Обновленные критерии призваны сосредоточить усилия FATF на странах, представляющих значительный риск для глобальной финансовой стабильности, укрепляя целостность международных рынков и помогая уязвимым государствам строить более сильные и устойчивые экономики. Ожидается, что изменения вступят в силу в ходе предстоящего цикла оценки.
