A empresa de jogos de azar online Greentube Alderney Limited, operando como Admiral Casino, pagará £ 1 milhão após uma investigação da Comissão revelar falhas em responsabilidade social e prevenção à lavagem de dinheiro. Como parte de um acordo com a Comissão, o valor será destinado a causas socialmente responsáveis.
As falhas de responsabilidade social incluíram não implementar completamente sua própria política, que visa garantir que os limites dos clientes sejam baseados em uma renda regular e sustentável – em vez de fontes de renda esporádicas ou irregulares; não implementar completamente seus próprios processos para garantir que os documentos fornecidos pelos clientes fossem autênticos; e não implementar completamente seus controles para identificar indicadores de vulnerabilidade ou danos potenciais de maneira oportuna.
Um exemplo citado envolveu um cliente que apresentou um extrato bancário como comprovante de endereço. O documento tinha saldo inicial e final negativos e incluía diversas transações com outro operador de jogos. No entanto, essas informações só foram analisadas e escaladas após o cliente depositar £ 4.000 ao longo de quatro meses.
Falhas em prevenção à lavagem de dinheiro
Anti-money laundering failures included not always scrutinising available information upon receipt, or in a timely manner, leading to an avoidable delay in the identification and potential escalation of money laundering and/or terrorist financing risks. One customer provided a bank statement showing complex and unusual transactions – including over £100,000 being transferred in and out of the account and a negative closing balance – yet the statement was only scrutinised and escalated four months later.
Other anti-money laundering failures involved not always following its own policy regarding what it refers to as “risky occupations.” In one example, the potential increased risk posed by a ‘finance manager’ – who had access to funds which could be misappropriated and laundered – was not recognised or built into the customer’s risk profile, and no steps were taken to mitigate the increased risk.
Also, the company failed on not always fully investigating and escalating accounts showing apparent links to other accounts in a timely manner leading to an avoidable delay in investigating, escalating and acting to mitigate the potential risk of accounts being potentially funded or controlled by a different account holder. In one example, the operator failed to consider and escalate an account featuring the same address and surname as another customer (whose account was blocked) who was known to have convictions for the supply of class A drugs.
Segunda vez
Esta é a segunda vez que a Greentube enfrenta ação regulatória. Em 2021, a operadora pagou £ 685.000 após uma investigação da Comissão revelar falhas em responsabilidade social e prevenção à lavagem de dinheiro.
John Pierce, diretor de fiscalização da Comissão, declarou: “Este caso surgiu de uma avaliação de conformidade de acompanhamento para garantir que a operadora havia aplicado as lições aprendidas com a ação regulatória anterior.”
“Embora tenhamos notado melhorias gerais significativas, ainda foram identificadas novas violações regulatórias. A operadora foi posteriormente obrigada a implementar rapidamente um plano de ação eficaz para corrigir todas as falhas identificadas.”
“Queremos lembrar a todos os operadores que qualquer empresa que violar as regras pela segunda vez deve esperar medidas de fiscalização cada vez mais rigorosas. Qualquer falha em manter os padrões de prevenção à lavagem de dinheiro é inaceitável, e a ação de hoje reflete a gravidade das violações identificadas.”
“Continuaremos monitorando essa operadora para garantir que ela atenda consistentemente aos padrões regulatórios exigidos.”
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